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25 Sep |
Apano mit Garantiezertifikat 2 auf Global Futures Fund Hedgefonds-Zertifikat
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Garantien sind immer ein gutes Verkaufsargument, das haben auch die Anbieter von hedge-Fonds mittlerweile erkannt. Apano, Deutsche Vertriebsgesellschaft der britischen Man Group setzt daher auch bei der zweiten Auflage des Global Futures Fund Garantiezertifikate 2 kommunikativ auf den Faktor Sicherheit. 100% Kapitalerhalt sind allerdings nur ein Teil der Wahrheit – mit einer durchschnittlichen Wertentwicklung von rund 10% p.a. muss sich auch der Global Future Fund nicht verstecken.
Der auf marktunabhängige Anlagen spezialisierte Fonds erzielt scheinbar unbeeindruckt von der Banken- und Investmentkrise weiterhin deutlich positive Erträge, ganz so, wie man es von einem Hedge-Fonds erwartet. Wer sich für ein solches Garantiezertifikat interessiert sollte drei Dinge berücksichtigen. Erstens Zertifikate sind abhängig von der Bonität der herausgebenden Bank. Zweitens Sie sollten mindestens 10.000 Euro Anlagesumme für dieses Investment parat haben. So hoch ist die Mindestanlagesumme, die man als Privatanleger aufwenden muss. Drittens – dieses Zertifikat ist nur während der Zeichnungsphase handelbar. Endet diese (aktuell Schlusstermin Mitte Dezember) werden Zertifikate nur noch zurückgenommen, aber nicht mehr neu ausgegeben. Wer bis zu diesem Termin nicht investiert ist, hat also Pech gehabt und muss auf eine (sicherlich kommende) dritte Auflage warten.
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17 Sep |
HSBC Opt. Gl. Agriculture TR Endlos-Partizipationszertifikat Open-End-Zertifikat
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Das HSBC Optimised Global Agriculture TR Endlos-Zertifikat ist eine Kapitalanlage in Form eines Zertifikates, die, wie der Name schon sagt, ohne ein festes Laufzeit-Ende ausgestattet ist. Der Emittent HSBC Trinkhaus gab dieses Zertifikat am 26.06.2008 mit einem Emissionsvolumen von 1.000.000 Euro heraus.
Underlying durch ausgesuchte Agrarunternehmen
Als Basis für das HSBC Optimised Global Agriculture Zertifikat gilt der HSBC Optimised Global Agriculture Total Return Index, der in erster Linie Aktien aus dem Segment der Landwirtschaft sowie der Agrarwirtschaft beinhaltet. Das Zertifikat bildet diesen Index 1:1 ab. Die 30 Blue Chips, die bei Auflegung des Zertifikates im Index enthalten waren, bezogen sich in erster Linie auf deren Liquidität sowie Größe, wobei sich die Zusammensetzung während der Zertifikate-Laufzeit noch verändern kann.
Rohstoffe wie auch Lebensmittel werden weiter stark nachgefragt
Der Agrarsektor ist laut HSBC Trinkhaus vor allem interessant, weil die Nachfrage nach Lebensmitteln weltweit steigt. Die Schaffung von ausreichender Anbaufläche im Bereich der Grundnahrungsmittel (die der Vermeidung der aktuellen Engpässe mehr als gut tun würde), aber auch der Genussmittel wie Kaffee und Fleisch steht hierbei im Vordergrund. Gleichzeitig nimmt die Entwicklung von Biokraftstoffen einen immer größeren Einfluss auf die weltweite Agrarwirtschaft, denn hierzu wird Zucker, Ölsaat sowie Palmöl benötigt. Natürlich werden auch die Firmen nachgefragt, die spezielle Dünger, Pflanzenschutzprodukte sowie innovatives Saatgut, welches sich den besonderen Umständen verschiedener Anbaugebiete anpassen kann, entwickeln.
Kurz gesagt: Der gesamte Agrarsektor wird in den kommenden Jahren stark wachsen, woran HSBC Trinkhaus die Anleger mit dem HSBC Optimised Global Agriculture Zertifikat teilhaben lassen möchte. Die derzeitige Marktschwäche des gesamten Aktienmarktes sorge seit der Auflegung des Zertifikates dafür, dass auch dieses an Wert verloren hat. Der Einstieg wird daher derzeit positiv gesehen.
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14 Sep |
S-Box Asian Plantation Perf. Tracker Zertifikat (ISIN DE000BN1W3L9) Allgemein, Tracker-Zertifikat
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Das S-Box Asian Plantation Perf. Tracker Zertifikat wurde von der BNP Pariabs herausgegeben und ist ein Themen-Zertifikat, welches sich auf die großen asiatischen Agrarhersteller Plantagen bezieht. Grundlage des Zertifikats ist hierbei der von der BNP Paribas sowie der Stuttgarter Börse entwickelte S-Box Plantation Index. Dieser enthält derzeit die Aktien von neun verschiedenen Plantagen-Betreibern sowie Großhandelsunternehmen, die sich in erster Linie auf die Verarbeitung sowie den Handel mit Agrar-Rohstoffen spezialisiert haben. Je nach Entwicklung der Finanzmärkte sowie der einzelnen Werte kann sich die Zusammensetzung des Index natürlich noch verändern.
Preisentwicklung der Agrar-Rohstoffe eher unabhängig von Aktienkursen
Der Index ist vor allem deshalb so interessant, weil Anleger durch den Fokus auf Agrar-Rohstoffe relativ unabhängig vom Aktienmarkt sowie seinen derzeitigen Turbulenzen sind. Vor allem die derzeit hohe Nachfrage nach Palmöl sowie die begrenzten Anbaugebiete sorgen dafür, dass das Angebot gering und somit die Rendite hoch bleibt. Auch die in Zukunft steigenden Preise für Agrarflächen sowie das niedrige Lohnniveau in Asien sorgen dafür, dass die Aktien von Plantagen-Betreibern positiv zu betrachten sind.
Das S-Box Asian Plantation Perf. Tracker Zertifikat bildet diesen Index 1:1 ab und ist daher bei Anlegern sehr gefragt. Die Emission des Zertifikats war bereits am 22.04.2008, die Laufzeit ist open end, so dass sich auch ein späterer Einstieg lohnen kann. Wer direkt zu Beginn der Laufzeit zu einem Nennwert von 100 Euro in diesen Zertifikat investiert hat, musste allerdings bereits herbe Kursverluste hinnehmen. Lag der ursprüngliche Emissionspreis bei 100 Euro pro Anteil, ist der Kurs bereits auf ca. 70 Euro gefallen – das ist zwar immer noch deutlich besser als die Kursentwicklung an den asiatischen Märkten im Allgemeinen, aber auch kein wirklicher Trost.
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11 Sep |
Best Trigger Express Zertifikat auf Lufthansa Allgemein
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Das Best Trigger Zertifikat wurde von der BNP Paribas am 16.06.2008 emittiert. Sofern das Zertifikat nicht vorzeitig zurückgezahlt wird, ist das Ende der Laufzeit mit dem 22.06.2011 angegeben.
Zertifikat Basiswerte sind Lufthansa, Daimler und Commerzbank
Anders als bei anderen Zertifikaten verfügt das Best Trigger Zertifikat nicht nur über einen Basiswert, sondern über insgesamt drei. Dies sind zum einen die Lufthansa AG und zum anderen die Daimler AG sowie die Commerzbank AG. Über eine eventuell vorzeitige Rückzahlung des Zertifikates entscheidet allein die Wertentwicklung des besten Basiswertes. Dieser Basiswert wurde bei Emission festgelegt. Gleichzeitig wurde das Zertifikat mit einer Barriere von 50% emittiert.
Die Rückzahlung des Zertifikats erfolgt bereits nach einem Jahr, also am 22.06.2009, sofern einer der Basiswerte im Plus notiert. Die Rückzahlung beträgt dann 110%, so dass Anleger eine sehr gute Rendite erzielen können. Konnten alle drei Werte keine positive Entwicklung erzielen, wird die Laufzeit des Zertifikats um nochmals ein Jahr verlängert. Sofern sich zum Betrachtungstermin 2010 mindestens einer der Werte positiv entwickelt hat, wird das Zertifikat dann fällig, und zwar zu 120%.
Maximal drei Jahre Laufzeit – dann Auszahlung zum Nennwert oder auch nicht
Konnte auch 2010 keine Rückzahlung erfolgen, wird die Laufzeit bis zum 22.06.2011 fortgesetzt. Dies ist dann schließlich der letzte Betrachtungstermin. Nur wenn jetzt einer der Werte über dem Ausgangswert liegt, erfolgt die Rückzahlung zu 130%. Ist dies nicht der Fall, notieren also alle Basiswerte im Minus, trotzdem noch über der 50%-Barriere, erhalten Anleger zumindest den Nennwert von 100 Euro ausgezahlt. Nur wenn einer der Aktienkurse auch unter dieser Barriere liegt, wird die Rückzahlung zur prozentuellen Wertentwicklung dieses Wertes erfolgen.
Aufgrund der relativ niedrigen Kurse zum Ausgabezeitpunkt des Zertifikats ist davon auszugehen, dass die Rückzahlung vor dem Ende der dreijährigen Laufzeit erfolgen wird, selbst wenn die Commerzbank durch die Übernahme der Dresdner Bank derzeit mit hohen Kursverlusten rechnen muss.
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8 Sep |
All America Latina Logistica SA / Brazil 2014-Active-Basket-Zertifikat 07/14 WLB (ISIN DE000WLB7PV5) Basket-Zertifikat
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Das von der West LB emittierte Zertifikat investiert in einen aktiv gemanagten Aktienkorb (Basket) aus elf brasilianischen Unternehmen. Dieser Basket wird alle 3 Monate überprüft und ggf. werden enthaltene Aktien gegen aussichtsreichere Werte ausgetauscht oder die Gewichtung der einzelnen Unternehmen wird verändert.
Fußball WM 2014 sollte Investitionsklima verbessern
Die Idee dabei ist, möglichst gewinnträchtige Unternehmen in den Basket zu integrieren, die von der Fußball-WM 2014 (dessen Ausrichter Brasilien ist) aller Voraussicht nach überproportional profitieren werden. Üblicherweise investieren die Gastgeberländer im Vorfeld einer solchen Großveranstaltung hohe Summen in die Infrastruktur, die Kommunikationstechnik und die touristische Entwicklung. Profiteure dieser Investitionen sind dabei normalerweise Unternehmen aus dem Bau-, Transport-, Telekom- und Touristikbereichen. Entsprechend ist bereits der Anfangsbestand des Basket ausgelegt, mit u.a. All America Latina Logistica (Transport) oder Brasil Telecom.
Der Zertifikatinhaber profitiert dabei 1:1 von den Kursbewegungen der im Korb enthaltenen Aktien. Weiterhin werden 75% der Dividenden dem Korbwert gutgeschrieben. Die Laufzeit des Zertifikats endet am 7.7.2014. Neben dem Ausgabeaufschlag von 1,5% fällt eine jährliche Strukturierungsgebühr von 1,5% an.
Brazil 2014-Active-Basket-Zertifikat interessante Geldanlage – allerdings durchaus mit Risiken behaftet
Dieses Zertifikat ist geeignet für Anleger, die an die wirtschaftlichen Chancen der Fußball-WM 2014 in Brasilien glauben. Besser als ein Direktinvestment in Aktien ist es deshalb, weil Transparenz und Handelbarkeit der Aktien nur schwerlich vom Einzelanleger verfolgt werden können. Die West LB hat hier sicherlich die besseren Möglichkeiten zur Marktanalyse und zum Handel. Die Anlage beinhaltet allerdings auch ein moderates Risiko, da eine hohe Volatilität sowie eine überdurchschnittliche Korrelation zu den Rohstoffmärkten in Brasilien an der Tagesordnung sind.
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5 Sep |
EURIBOR 3M Tagesgeld XXL Zertifikat 07/13 ABN (ISIN DE000AA01PQ7) Zinsbonus-Zertifikat
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Das von ABN Amro Bank emittierte Zertifikat stellt eine Alternative zur Tagesgeldanlage dar und bietet am Laufzeitende (am 19. Juli 2013) vollständige Kapitalsicherheit. Als Basiswert dient der 3 Monats-Euribor - das steht für Euro Interbank Offered Rate und ist der Zinssatz, den europäische Bankinstitute untereinander für den Handel mit kurzfristigen Geldeinlagen verlangen. Dieser Zinssatz wird alle 3 Monate neu fixiert, die Gutschrift beim Zertifikat erfolgt täglich und wird alle 3 Monate reinvestiert. Die Rückzahlung bei Fälligkeit hängt von der Kursentwicklung des 3 Monats-Euribor ab.
Tagesgeld XXL Zertifikat - besser als Tagesgeld und ebenso sicher?
Die Vorteile dieses Zertifikats liegen ganz klar bei der Kapitalsicherheit: Gerade in turbulenten Börsenzeiten besitzt der Anleger mit dieser Investition eine zwar begrenzte Renditeaussicht (Zinssatz des 3 Monats-Euribor auf täglicher Basis), jedoch auch eine sehr hohe Absicherung gegen Verluste, da am Ende das Zertifikat per Barausgleich mindestens zum 100%-igen Nennwert eingelöst wird. Der normale Tagesgeldzinssatz beim Tagesgeldkonto liegt bei vergleichbarer Sicherheit unter diesem Zinssatz.
Ein weiterer Vorteil ist die börsentägliche Handelbarkeit, falls das investierte Kapital doch einmal angegriffen werden muss. Zu beachten sind bei Kauf und Verkauf, dass eine Handelsspanne (Spread) von 0,25 Prozent anfällt sowie die börsenüblichen Handelsgebühren. Der Emittent selbst erhebt keine weiteren Gebühren für dieses Zinszertifikat.
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2 Sep |
Goldman Sachs Crude Oil Excess Return Zertifikat (ISIN DE000GS0F7U1) Allgemein
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Wie wird sich der Ölpreis weiterhin entwickeln? Die Frage oder genauer die Antwort auf diese Frage ist nicht nur für Autofahrer interessant sondern auch für Zertifikate Käufer, die sich für oder gegen ein Goldman Sachs Crude Oil Excess Return Zertifikat entscheiden wollen. Anleger, die dem aktuellen Trend eine Beständigkeit zutrauen und in den nächsten Jahren von einer Korrektur hinzu niedrigeren Rohstoff- bzw. Ölpreisen von ausgehen, für die könnte das Goldman Sachs Crude Oil Excess Return Zertifikat eine interessante Depotbeimischung sein.
Die hier vorliegende Zertifikate-Struktur bietet die Möglichkeit im Rahmen eines Bonuszertifikates auch bei fallenden Preisen der Ölsorte West Texas Intermediate (WTI) bis zu einem festgesetzten Punkt zu profitieren. Die Total Return Komponente des Goldman Sachs Crude Oil Excess Return Zertifikats bietet die Möglichkeit dann von einem Kapitalschutz zu profitieren, sofern die Barriere von 724,49 Punkte für den Basiswert West Texas Intermediate Öl (WTI) zwischen der Emission und dem Ende der Laufzeit nicht berührt oder aber unterschritten wurde.
Die erhöhte Partiziption bei Kursgewinnen bleibt allerdings weiter erhalten. Das Goldman Sachs Crude Oil Excess Return Zertifikat eignet sich nicht nur für alle Anleger, die zukünftig von fallenden Rohstoffpreisen ausgehen sondern auch im Fall von stagnierender Rohstoffpreise können profitable Renditen erzeugt werden. Somit ist das Goldman Sachs Crude Oil Excess Return Zertifikat nicht nur etwas für Großanleger, sondern eignet sich auch bestens für Privatanleger. Die Chance auf eine brauchbare Rendite dieses Goldman Sachs Crude Oil Excess Return Zertifikat ist durchaus gegeben – Anleger können somit gezielt an der Kursentwicklung des West Texas Intermediate partizipieren, auch wenn der Ölpreis mal nicht in neue Höhen steigt.